きろくのコツ

効率的で正確な資産記録のためのベストプラクティス

基本的なコツ

毎月同じ日（例：月末や給料日）に記録することで、継続しやすくなります。

資産推移を正しく把握するため、できるだけ正確な金額を入力しましょう。

大きく変わらない口座は、前回の記録をベースに微調整するだけで時間短縮できます。

💡 「前回値をコピー」ボタンで一括入力後、変更があった部分のみ修正

特別な増減があった場合はメモに記録しておくと、後で見返すときに便利です。

例: 「ボーナス入金」「株式売却」「定期預金満期」

おすすめの記録タイミング

収入が入った後なので、資産の増加を実感しやすく、モチベーションアップ！

月の区切りで記録すると習慣化しやすい。カレンダーにリマインダーを設定すると◎

コーヒーを飲みながら、ゆったりと自分の資産と向き合う時間に

投資信託の評価額がわからない

証券会社のサイトやアプリで「保有資産」「ポートフォリオ」を確認してください。

基準価額 × 保有口数で計算されている「評価額」または「時価評価額」を使用します。

外貨建ての資産がある

記録日の為替レートで日本円に換算した金額を入力してください。

証券会社のサイトで「円貨評価額」が表示されている場合は、その値を使用できます。

記録を忘れてしまう

スマートフォンのカレンダーアプリでリマインダーを設定することをお勧めします。

また、家計簿をつける習慣がある場合は、同じタイミングで記録すると忘れにくくなります。

データ入力は正確性よりも継続性が重要です。完璧を求めすぎず、「月1回、大体の金額を記録する」ことから始めてみてください。続けることで、あなたの資産形成の「あゆみ」が見えてきます。